為何需要財務規劃?

觀看介紹影片   今周刊CFP宅急便

home_large3

做財務規劃就像為人生的財務做的一個基礎工程;如果你想蓋一棟大樓,最先做的一定是需要找建築師畫施工藍圖。這份藍圖在畫之前,建築師要先跟你溝通過:預算多少、建築物的用途..等等。建築師要根據你的需求,運用他的專業設計出符合安全需求的建物藍圖。在這圖裡一些基本的規劃都有了,例如停車場在地下室,衛浴設備在那裡…等都規劃好了。有了這樣的藍圖,建築工人才能開始按圖施工。

為什麼要做財務規劃,主要就是要以比較客觀中立的角度,先清楚自己的財務狀況(收入、支出、資產、負債等),再來思考自己想要完成什麼的財務目標(存第一桶金、出國進修…等),如果以現有的資源(已有的儲蓄、投資、每月可以新增的投資金額…等),可以完成什麼樣的財務目標,這時候才需要去考慮到:用什麼樣的金融工具可以來達成這些財務目標、什麼樣的工具是比較有效率的、怎麼規劃可以比較省成本,所以你可以看到財務規劃的原則是:先有財務目標要完成,才會去尋求利用金融工具來達成這些目標,而當在評估何種工具適用時,也是一種全面性的思考。

財務規劃就是一種科學化的理財方式,把各項財務目標單獨拿出來檢視,看如何去達成這些目標。例如說8年後要買房子:需要多大的房子、以現在的目標地區價位是多少? 這是目標的現值,但是8年後可能是漲是跌,價位多少? 這是目標終值,以目標終值來決定要投入的儲蓄/投資金額多少。那要如何達成目標的金額,要儲蓄放定存或是投資?

財務顧問的工作是協助客戶,藉由財務規劃的流程,讓客戶清楚知道他們個人與家庭的財務現況,以及訂定財務目標,並協助客戶運用金融工具來達成這些財務目標,中間並輔以記帳、目標進度追蹤、管理投資資產管理等,以專業顧問的角色幫助客戶達成人生的夢想。

如果你想了解財務規劃的流程、服務內容、收費方式等等,或是……..

如果您碰到以下的狀況:

§ 固定在做投資,但是績效一直不佳

§ 老是入不敷出,都沒有辦法存得了錢 

§ 想要完成以後的一些財務目標(留學、購屋、結婚、退休….等等),但是不知道怎麼做起 

§ 對數字一點概念都沒有,碰到有關財務的東西就頭大,但是又希望讓自己的財務健全一點,

不知道要找誰幫忙

§ 工作太忙,希望找到財務顧問可以協助我打理財務規劃方面的事情 

§ 碰到一些稅務、遺產稅、贈與稅方面的問題,也不知道可以問誰 

§ 保險買了一堆,希望有人可以客觀中立的提供我一些建議:現有保單是否合適如何調整等 

§ 有聽說過財務顧問在提供規劃諮詢服務,但是對於財務顧問可以提供的服務方式、內容,

以及收費方式都不了解, 希望先有所了解,再來決定自己是否做財務規劃

§ 退休規劃要如何做才能安穩的退休?

§ 我有替自己訂定財務目標,但是對於如何完成這些目標實在沒有把握 

§ …………其他的有關理財上的問題

您都可以點選以下的連結,預約2小時免費財務規劃諮詢

下載財務規劃預約諮詢單 

由專業財務顧問提供諮詢,不是商品銷售,不用付費  

發表迴響

在下方填入你的資料或按右方圖示以社群網站登入:

WordPress.com Logo

你正使用 WordPress.com 帳號留言。 登出 / 變更 )

Twitter picture

你正使用 Twitter 帳號留言。 登出 / 變更 )

Facebook照片

你正使用 Facebook 帳號留言。 登出 / 變更 )

Google+ photo

你正使用 Google+ 帳號留言。 登出 / 變更 )

連結到 %s

%d 位部落客按了讚: