財務顧問能否在投資上為客戶創造價值?

原文:理财顾问能否为客户带来价值？

在2016年9月Vanguard先鋒的研究中估計相對獨立投資者，優秀的財務顧問可以為客戶帶來每年大約3%的回報。其中1.5%來自於對行為偏差的糾正，配置再平衡:0.35%， 資產管理公司羅素(Russell)，則估計優秀理財顧問創造的價值高達每年3.75%，而這種貢獻是集中在市場波動巨大，投資者最容易受到恐懼和貪婪兩種情緒主導的時候，因為此時投資人最容易因為情緒化的投資，而沒有辦法從投資賺到應有的報酬。

有些投資人會懷疑，他們為什麼需要透過財務顧問做投資，為什麼他們不自己做，就不要花額外的費用? 財務顧問除了有投資方面的專業外，他們可以根據客戶的財務需求來規劃客戶的投資，也可以避免投資人犯一些財務行為上的錯誤，從而提高整體的投資報酬率。