服務項目說明

若您需要各項的服務,請在各個單項的預約諮詢服務表中,詳細填寫您所需要的內容,謝謝。

單一項目諮詢

收費可以一個案件方式收費,或是按小時收費每小時3,000元

記帳收支管理諮詢 


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不想當月光族,希望為自己存下一桶金? 不知道自己錢花到那裡去了,不知道該怎麼記帳,或是記完帳不知道該怎麼做,讓收支平衡,還可以每個月存的下錢?

服務方式:

協助以APP記帳報表分析收支管理及帳戶分類做儲蓄投資
一對一諮詢或是線上諮詢

服務流程:

線上提出需求—線上付費—顧問電話連絡—提供記帳紀錄—顧問提供報告及諮詢
服務完成時間: 2個月內或2次記帳紀錄諮詢
收費: 綜合檢視1,000元 + 2次報告整理及諮詢7,500元=8,500元

保險投保諮詢


請點選圖片連結預約保險諮詢

保險產品五花八門,業務員都只講好聽的、只挑佣金高的產品賣,而不是根據你的需求來幫你做分析?幾個保險業務員提供建議書給你,讓你不知如何選擇?你可以聽聽專業財務顧問的建議

服務方式

針對需求提供一對一諮詢,或是線上諮詢

服務流程:

線上提出需求—線上付費—顧問電話連絡—提供保險資料—顧問提供報告及諮詢
收費: 綜合檢視1,000元 + 保險資料整理及諮詢6,000元=7,000元

保單整理綜合建議(10份保單以內)


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投保時間已久,不曉得保單是否能夠符合現在的需求?太多保單不知道買的是什麼,買得對不對?想重新對保單做調整,或是保險需求有所改變,希望把舊保單整理調整後,增加需要的保障?

服務方式:

針對需求提供一對一諮詢或是線上諮詢

服務流程:

線上提出需求—線上付費—顧問電話連絡—提供保單資料—顧問提供報告及諮詢

預計時間:
綜合檢視:1~2小時
保險資料整理及報告:2~3小時

收費: 綜合檢視1,000元 + 保險資料整理及諮詢8,000元=9,000元

保單數量:10份以內,如有更多保單請來信: ifa8862@gmail.com

投資諮詢

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沒時間與專業做投資? 金融從業人員投資讓你頻繁進出、績效總是不理想? 似乎難找到一個可信任的人協助你做投資? 投資其實沒那麼難,穩健的投資讓你的錢能為你產生複利效果,你也不用為了市場常起伏、每天擔心受怕。

服務方式:

針對需求提供一對一諮詢或是線上諮詢

服務流程:

線上提出需求—線上付費—顧問電話連絡—提供投資標的資料—(綜合檢視)—顧問提供報告及諮詢

預計時間:

綜合檢視: 1-1.5小時
顧問提供報告及諮詢: 2-3小時

收費: 綜合檢視1,500元 + 投資資料整理及諮詢8,000元=9,500元

財務規劃年度諮詢

 

一直在賺錢、花錢從沒整理過個人家庭的財務報表? 沒仔細想過自己/家庭的財務目標該怎麼訂定? 如果要完成這些人生的夢想與目標,應該要怎麼做? 財務顧問協助你描繪出你的理財藍圖:收入、支出、投資、保險、稅務..等等,因為有了規劃,生活不再茫然沒有頭緒,讓你的財務資源有計畫性的運用,來完成你的財務目標。服務方式
針對需求提供一對一諮詢或是線上諮詢

服務流程:

線上提出需求—顧問電話連絡—1-2小時免費諮詢了解問題及說明財務規劃執行步驟—簽約付費—財務資料財務目標蒐集—顧問提供報告及解決方案—顧問協助執行:保險調整、投資管理等—執行進度追蹤調整

服務項目:§§

1. 財務現況診斷與解決方案提供

。財務現況檢視
發現問題:收支不平衡、財務目標無法達成…等
財務安全度檢視:負債比現金流量分析及診斷提供建議
個人 / 家庭風險需求分析與規劃
保單綜合檢視與分析
投資工具檢視與效益評估

2 解決問題規劃未來
收支控管、債務解決、保單、投資調整。
財務目標設定:目標需求金額、需求年度、現金流需求
理財規劃試算:財務目標達成可能性之模擬,與達成途徑分析與建議

  1. 解決方案建議及協助執行
    a. 保單調整或新增
    b. 投資管理

金融工具選擇。投資資產配置。投資管理|
c.其他項目
信託資產傳承規劃稅務規劃
海外資產傳承規劃

預計時間:
免費諮詢: 2小時內
財務資料財務目標蒐集: 2小時
顧問提供報告及解決方案: 2~3小時

顧問協助執行方案: 顧問端執行可能利用電話郵件Line聯絡
執行進度追蹤調整: 原則上每季一次約1~2小時
年度檢視: 每年一次約1~2小時

收費:

一般案件年度收費35,000元
可能會因為案件困難程度,花費人力、時間等費用會有所調整

 

進階財務規劃諮詢服務


服務內容

信託規劃:自益、公益信託信託契約內容擬定、監督、執行…等

稅務諮詢、家庭資產移轉計畫安排…等

其他相關諮詢服務
(如有需要將請律師、會計師等共同參與規劃與執行)

預計時間

依案件需求

收費標準

依案件需求論時計費,每小時3,000元,視其困難度、所需人力、工時等,另行報價

 

 

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財務規劃服務實務訓練班

財務規劃服務實務訓練班預計於2019年5月開課

課程緣起

Fintech金融創新當道,

歐美國家幾年內預計銀行理專人數減少一半

台灣金融業也面臨激烈競爭, 想跳脫紅海的競爭,

學習如何從事收費式財務顧問的工作嗎?

提昇競爭力,為自己職涯另闢舞台創造藍海策略

這門課是你的絕佳選擇!

報名連結請點此處

《 教學內容 》

本課程為實務訓練課程, 不是理論考照課程, 培養學員做實務財務規劃諮詢的能力, 即使你不是CFP持證人,

你也可以從這實務課程學習到如何利用財務規畫來深耕客戶, 與客戶建立長期信任關係,

而不是商品銷售的利益關係而已, 適合所有銀行、保險、證券等金融從業人員參加

課程結束後, 更可以對接到財務規規畫相關互聯網電子商務行銷模式, 為顧問做網路行銷, 開拓更多潛在客戶

課程簡介:

財務規劃市場趨勢在那裡?

財務規劃在做什麼?

財務規劃帶給客戶什麼好處?

財務規劃如何運用在你的工作上深耕客戶?

財務規劃有那些流程?

這些疑問都將透過講師豐富的實務經驗與分組互動討論得到答案

歡迎您報名參加

相關課程資訊如下

●上課時數:

共30小時,分5次授課

●上課時間:

上課日期: 五天–(時間待確定)

                 (如有衝堂可於下期上課再補課)

●課程費用:2萬元(含課後2次客戶陪同及4小時一對一輔導)

報名連結請點此處

●上課地點:

台北市,地址報名後另行通知

●以往上過課之單位:

文化大學進修推廣部財務規劃實務訓練班:學員包括UBS瑞士銀行Smart Wealth部門多位主管, 及多位CFP持證人

富邦人壽台中服務處

盛亞財務顧問公司

高雄訓練班:學員包括國泰人壽CFP持證人、其他壽險公司業務、銀行及證券從業人員

台北訓練班:學員包括銀行主管、證券從業人員、保經公司業務、IFA獨立財務顧問、壽險公司業務主管,及非金融業背景對財務規劃職業有興趣者,部分學員為CFP持證人

●課程大綱:

1.財務規劃概述:財務規劃的市場在哪裡,

它的執業模式是甚麼? 你可以怎麼做轉型?

財務規劃諮詢真的有客戶願意付顧問費?  諮詢的流程SOP是什麼?

2.財務顧問市場開發: 實務上如何做激發興趣? 財務規劃諮詢賣的不是商品,

賣的是解決客戶的問題,賣的是價值!

如何跟客戶解釋財務規劃的價值與開發客戶?

3.首次面談: 讓客戶了解財務規劃可以解決他甚麼樣的問題,財務規劃又是如何進行的

4.資料蒐集面談: 問問題蒐集客戶的財務資料:現況– 收入、 支出、資產、負債、財務目標. 等等, 與客戶做深入的溝通, 做為為客戶做規畫的基礎資料

5.財務規劃相關專業知識: 財務規劃牽涉到: 保險. 投資. 稅法.信託等等領域, 財務顧問對這些專業知識都必須有相當的了解

6.財務目標規劃: 如何就客戶的財務做判讀及提供建議, 解決問題, 運用金融工具如ETF等投資工具來完成客戶的財務目標, 是否客戶有信託、稅務安排、資產傳承等等問題需要解決?

7. 財務顧問自我行銷: 如何利用部落格、社群媒體做自我行銷,建立自我品牌,如何撰寫文章,把流量做知識變現

8. 財務顧問創業與執業: 執業流程SOP收費模式,利用網路導購模式獲取客戶與創業

8.財務規劃軟體使用: 提供免費3個月雲端版財務規劃軟體使用, 為客戶做財務規劃試算

8.製作財務規劃建議書: 財務規劃建議如何呈現? 如何與客戶做討論?

客戶信託、稅務安排、資產傳承等等問題建議方案是甚麼?

是否需要其他專業人士:律師、會計師等參與?

9.財務規劃解決方案提供解決方案與客戶討論後是否需要做調整? 如何做執行與監督

10.成果驗收:學員實作案例報告及討論

課程大綱如下: https://goo.gl/RvX3GV

《 師資說明 》

廖義榮 Taylor

經歷:

•1. 好生活國際資訊股份有限公司 董事長

•2. 鉅微管理顧問公司特約理財顧問

•3.  天下文化未來Family 財務顧問到你家、商周財富網名人堂理財宅急便、今周刊部落格達人觀點CFP宅急便、

Costco好市多刊物Costco Connection理財專欄作者

•4. 東吳大學投資、台北科技大學理財規劃相關課程講師

•5. ING安泰教育訓練部門英文口譯講師

•6. 經濟部中小企業處中小企業榮譽指導員

專長:

•1.個人/家庭財務規劃諮詢

•2.企業員工理財教育、財務規劃諮詢

•3.財務顧問(Financial Planner)執業技能實務專業培訓

•4.公益信託.私益信託規劃與執行諮詢服務

•5.第三方理財規劃顧問公司顧問培訓與經營輔導

•6.EAP(Employee Assistance Programs)員工協助方案員工理財方案企劃與執行

證照:

•CFP認證理財規劃顧問 Certified Financial Planner

•China CFP 中國國際金融理財師 Certified Financial Planner

座右銘:

•人生盡其在我,發光發熱,展現自我也幫助別人

媒體專欄: 天下未來Family 財務顧問到你家

http://gfamily.cwgv.com.tw/monograph_author/index/9134

商周財富網名人堂理財宅急便

http://wealth.businessweekly.com.tw/FColumnList.aspx?Column_No=0087

今周刊達人觀點CFP宅急便

https://www.businesstoday.com.tw/list-content-80499

CFP世界總會 FPSB全球官方部落格Financial Planet

http://www.financialplanet.org/tag/taiwan-finance/

部落格:  IFA財務顧問網

https://lifemoneyblog.com/

個人財務規劃實務訓練班

報名連結請點此處

財務規劃服務實務訓練班預計2019年5月台北開課

財務規劃服務實務訓練班預計2019年1月中在台北開課報名請早

詳細請點選此連結: 財務規劃服務實務訓練班

 

Happy smiling business team stnding in a row at office

美國投資機器人公司Betterman與客戶喝咖啡的活動

美國投資機器人公司Betterman,正在進行一項:與客戶喝咖啡的活動,派出他們的員工,去跟在他們住家附近的客戶面對面溝通。

Betterment是一大型投資機器人公司,現在管理140億美金的資產,他們目的在客戶與員工間,建立一種去中間化的連結。

Ross Gerber,是 Gerber Kawasaki 財富管理投資公司的CEO,他說跟客戶建立關係是很重要的,投資機器人再怎麼樣,也無法搶走那種客戶:跟財務顧問已經是朋友關係的人的生意。

原文:

Betterment’s latest human touch: Coffee with customers

有關機器人理財顧問可看這篇:

金融業因應機器人理財顧問的衝擊因應之道

製做影片,面對鏡頭時你要聚焦在那裡?

 

當鏡頭對著我們,財務顧問要拍一段影片來做行銷的時候,我們會想說它是關於我們的,我看起來怎樣,頭髮有梳的很整齊嗎?

我們一定要做一場完美的演說,在適當時機講最完美的話,否則影片沒有人要看。

我們要逐字逐句記住我們要說的話,講的聲音也要很完美。

但是這麼做是不對的,你無法吸引觀眾的興趣

你應該不要想到自己,開始去想到你如何可幫到觀眾,不要只想到自己而是要進到觀眾的內心,這樣他們會覺得你是可信任的資訊來源 。

下一次你可把你的經驗聚焦在你的目標準客戶,解決他們人生的一個問題,讓它變成是對他們未來財務上可帶來的影響,不要讓它變成是只是有關你的事

製做影片,面對鏡頭時你要聚焦在那裡?

https://practicemanagementblog.onefpa.org/2018/07/17/video-marketing-what-to-focus-on-when-the-camera-is-focused-on-you/

 

CIFA 2018年會在摩納哥舉行

CIFA,中譯名為國際獨立理財顧問大會,創立於2001年,網址為www.cifango.org。CIFA的駐地是日內瓦,世界財富管理中心之一以及眾多國際組織總部聚集地。CIFA目前在全球已經有80個成員組織,IFAA協會就是其中之一。CIFA是一群金融企業的領導者,為應對逐漸增加的監管和日益複雜的市場自發組織成立的非營利性組織。CIFA的使命是在國際範圍內不斷提高獨立財務顧問的地位,以便更好的保護投資人的利益。

CIFA 2018年會在摩納哥舉行

https://www.youtube.com/watch?v=Ydf1yo8g9nA&index=1&list=PLTT8CvcjN-sKtTtH09KFDtKDa4tE09pnW

顧問要不要跟客戶維持社交關係?

原文:Should I … socialize with clients?

選擇要不要跟客戶維持社交關係不是一個單純的決定,有些顧問發現他們很容易把朋友變成客戶,也把客戶變成朋友,但是有些顧問還是喜歡這是二個不同的族群。

一家波士頓財富管理公司合夥人的Scott Bishop說,跟客戶社交是不錯的方式,它可以更加鞏固你們的關係,他們也會比較願意跟你分享,以及讓你接觸他們家庭其他成員,這會讓你有機會跨世代為他們提供財務規劃,如果他們有需要的話。

在跟客戶維持社交關係的幾項守則:
1. 跟你真正喜歡的人交往
2. 默默觀察以後的人脈機會,但是這是附帶的效益,不是你跟客戶去交往的主要目的
3. 適量飲酒
4. 你的活動要符合你們的關係,你也許喜歡客戶,但是你們不會有夠多的共通點,可以讓你們聊一整個下午

在市場投資趨勢下跌,或是客戶人生的艱難時刻,跟客戶有社交關係比較容易留住客戶,這讓彼此連結更緊密,如果你們是朋友,客戶較難以去開除一個顧問。

比起單獨跟客戶個別建立關係,如果你跟一對夫妻都建立關係,這樣的關係會更加牢固。如果你只認識先生,萬一他過世了,要維持關係就有點奇怪,但是如果我太太跟他太太是好朋友,我會是第一個她想聯絡的人。

但是跟客戶互動社交,最好是真正是朋友的感覺,同時也要區分界線。Bishop說他如果跟客戶在辦公室以外場合碰面,他會把公事跟朋友之間的交往做一個區分,他也期望客戶這樣對待他…………..

Should I … socialize with clients?我是否該跟客戶維持社交關係?

https://www.financial-planning.com/news/should-financial-advisors-socialize-with-their-clients-the-pros-and-cons

IFA認證班–北京7班圓滿結束

喜讯│ IFA认证班—北京7班圆满结束!

(廖老師在北京授課之IFA認證班, 原文刊登於IFA獨立理財師)

 2018-04-19 河上游 独立理财师
点击上方蓝字关注“独立理财师”,理财师关注的财富管理那些事儿

导读

2018年4月5日–4月8日由独立理财师网举办的IFA认证班–北京7班在北京拉开帷幕,小长假学习热情高涨,有的学员更是不远万里来到北京学习,小伙伴们都是金融业的精英,然而,他们选择不断学习成长,与时代脉搏共舞。

1

  时代前沿的职业

理财师工作大家并不陌生,就是成就客户和自己的财富增长。

在银行、保险、信托等机构发力财富管理的同时,一个独立的理财师群体正在成为财富管理队伍的一员。

所谓的独立理财师,其特征就是独立于产品提供商,独立于金融机构,真正从客户利益出发,根据客户的具体需求,从市场选择合适的产品。产品不分好坏,只在于是否适合客户。而非独立的理财师则背负着沉重的销售任务,无暇考虑是否与客户合适。

2

理财师职业价值愿景

在全球私人财富管理个性化的今天,IFA(中文为独立理财师)逐渐从传统的银行、券商投行或保险公司等大型的金融机构分得半壁江山。

目前中国的合格理财师规模还远远不足于满足市场的需求,对客户的服务只停留在理财产品的推介层面而不能根据客户的风险承担能力,财务状况等做出全面的分析。从客户的角度来说,理财师独立能够更好地代表其利益,不再出现机构与客户的利益冲突。从这个逻辑来说,独立会成为一种风潮。至于发展前景,独立理财师作为金融产品销售不可或缺的环节,其价值将会慢慢展现。

3

本次课程精彩花絮

2018年4月5日IFA认证班—北京7班在北京IFA孵化基地开班啦!课程为期4天,课程内容为:IFA独立理财师基础课、全球资产配置、保全与传承,这次参与学习的学员有5人组团的家族办公室成员,有保险界的女神,证券界的高富帅,银行业的美眉,更值得一提的是:有的学员不远万里来到北京学习,这种求学精神真是令人敬佩。

下面是课程的精彩片段:

学员发言

学习探讨中

法律相关课程

认真努力的样子最美

小组内部讨论定制方案

小组代表分享实操方案

美眉生日(超级开心啦)

最后,祝福 IFA独立理财师认证班–北京7班的全体学员开心快乐,不断进步,收获丰盛人生。

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一個你必須問每對夫妻的問題

         by Dan Solin

財務顧問在跟客戶做溝通時,常常會直接跟比較有主導性的那個人談,然後排除掉他(她)的配偶,以至於另一方的配偶沒辦法去表達他(她)的觀點。經過長時間以後,我發現一個策略可以用來在跟夫妻面談時,帶來一個比較正向的效果。

我從我的客戶那邊得到的回應是:這個會引起非正式的、但是是正向的反應,多數的夫妻會立即微笑,並帶著關愛的眼神看著另外一個人,他們接著會告訴你他們碰面的故事,但是通常另外一方用幽默的細節來插話進來。
我問他們:你們是怎麼相遇的?
人們通常會喜歡談論他們自己,你的目標就是引發他們這麼做,如果你做了,他們對你的印像將會產生加分效果。
夫妻間有效的溝通的關鍵就是:在他們之間帶來正向情緒,而這並不困難。

財務顧問能否在投資上為客戶創造價值?

原文:理财顾问能否为客户带来价值?

在2016年9月Vanguard先鋒的研究中估計相對獨立投資者,優秀的財務顧問可以為客戶帶來每年大約3%的回報。其中1.5%來自於對行為偏差的糾正,配置再平衡:0.35%, 資產管理公司羅素(Russell),則估計優秀理財顧問創造的價值高達每年3.75%,而這種貢獻是集中在市場波動巨大,投資者最容易受到恐懼和貪婪兩種情緒主導的時候,因為此時投資人最容易因為情緒化的投資,而沒有辦法從投資賺到應有的報酬。

有些投資人會懷疑,他們為什麼需要透過財務顧問做投資,為什麼他們不自己做,就不要花額外的費用? 財務顧問除了有投資方面的專業外,他們可以根據客戶的財務需求來規劃客戶的投資,也可以避免投資人犯一些財務行為上的錯誤,從而提高整體的投資報酬率。